Kategori: PPM fonder

Lannebo fonder har flera fonder i sin arsenal och en utav dem är Lannebo Sverige 130/30. Fonden startades 2008-12-11. Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond med friare placeringsbestämmelser än för vanliga fonder. Fonden är i grunden som Lannebo Sverige fonden men 130/30 kan också göra blankningar och addera korta positioner som balanseras av ytterligare långpositioner (vardera upp till cirka 30%). Placeringsbestämmelserna ger förvaltaren möjlighet att skapa en mer effektiv portfölj. Placeringarna i fonden lägger tonvikt på svenska bolag, men inte fokuserad på någon speciell bransch. Fonden förvaltas av Lars Bergkvist tillsammans med Martin Wallin.

Fakta

• Inköpsavgift 0%
• Förvaltningsavgiften är 1%
• Rörlig avgift på ev. överavkastning 20%
• Inlösen avgift <30 dagar 1%
• Inlösenavgift >30 dagar 0%

Hur har fonden gått historiskt?

• Sedan starten 2008-12-11 till 2013-10-31 så har fonden ökat i värde med +158,8% och under samma tid har börsindex (SIXPRX) gått upp +136,3%.
• I år (2013) så har fonden gått upp med +24% och börsindex med +22,6%.
• Observera dock att det inte är någon garanti för att en fond får en bra avkastning i framtiden bara för att den har avkastat bra historiskt.

Fondens innehav enligt månadsrapporten i oktober

Autoliv
Sandvik
Ericsson B
Nordea
Volvo B
Swedbank A
SEB A
Atlas Copco B
Investor B
ABB
IFS B
Nokia EUR
ICA Gruppen
Holmen B
Lundin Petroleum
Alfa Laval
Trelleborg B
Stora Enso R SEK
Skanska
Likviditet

Risk

Lannebo Sverige 130/30 är en högrisk fond och tillhör kategori 7 d.v.s. högsta graden på skalan. Vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar.

För att läsa mer om fonden och se fördelningarna i procent i innehaven och vilka köp- och försäljningar som fonden gör varje månad så gå in och läs portföljrapporten på www.lannebofonder.se.

Sammanfattning vad jag tycker om denna fond.

Placeringar i aktier och fonder har alltid en form av risk och möjlighet till avkastning. Lannebo Sverige 130/30 innehav består av stora svenska solida företag som utvecklas positivt – därmed är ju risken begränsad om man ser över lång sikt. Lannebo fonder har en lång erfarenhet och har under lång tid visat att de har förmåga att generera bra avkastning på deras fonder. Jag har redan placerat pengar i denna fond både via min IPS och bland mina PPM-fonder. Om du vill få reda på hur hela min PPM-portfölj ser ut och hur den är fördelad på olika fonder. Anmäl dig på mitt nyhetsbrev.

De bästa fonderna hittills i år per 2013.11.07 (se tabell nedan).

Fondnamn % i År
1. Nippon Small/Mid Cap Eq A Acc 56,6
2. JPM Global Healthcare A 50,7
3. SEB Bioteknikfond 49,3
4. Invesco Cont European Sm Cp Eq A 48,3
5. LHV Persian Gulf A 44,3
6. DNB Nordic Technology 44,3
7. Invesco Global Leisure A 43,6
8. Rhenman Healthcare Eq L/S RC1 SEK 43,5
9. Didner & Gerge Småbolag 42,8
10. Franklin Biotechnology Disc A Acc $ 42,7

De bästa PPM-fonderna i år per 2013.11.07 (se tabell nedan).

Fondnamn % i År
1. LHV Persian Gulf A 44,3
2. DNB Nordic Technology 44,3
3. Didner & Gerge Småbolag 42,8
4. Lannebo Småbolag 40,5
5. ING (L) Invest MENA P EUR Acc 40,5
6. UBS (Lux) EF Biotech (USD) P-acc 39,7
7. Granit Småbolag 38,4
8. DNB Sweden Micro Cap 37,5
9. FIM Fenno 37,1
10.Carnegie Småbolagsfond 36,9

Observera att även om fonderna har gått bra historiskt så är det ingen garanti att de kommer fortsätta att gå bra i framtiden.

Historiskt så har de pensionssparare som byter PPM-fonder aktivt fått en högre avkastning än de sparare som inte gjort aktiva byten. Varför är då inte fler personer aktiva med att byta fonder? Förmodligen beror det som oftast på – brist på intresse, tid eller kunskap?

Varför ska man aktivt byta fonder?

Inga fonder går alltid upp utan i vissa perioder så sjunker fonden eller så växer den inte lika snabbt som en annan fond går upp. Genom att byta till de fonder som går bra och undvika de som ligger stilla eller går ner så har man större sannolikhet att lyckas få en högre avkastning än när man är passiv.

Hur ofta ska man byta fonder?

Det är svårare att svara på hur ofta man ska byta. Själv så byter jag inte för bytandets skull p.g.a. att när man köper en ny fond så tar fonden ut en förvaltningsavgift och man vill ju inte betala 1,5% av det man investerar alltför ofta. Byter man ofta så kan alltså stor del av pensionskapitalet går förlorat. Men man ska inte undvika att byta enbart för det. När man ser en fond som är i stigande trend så innebär det med stor sannolikhet att när man byter fond så tar det inte så lång tid innan man har tjänat in förvaltningsavgiften. Under 2013 har jag bytt fonder vid två tillfällen och ändå lyckats fått ihop hittills i år+16,8% (per 2013.10.31).

Läs också: varför ska man pensionsspara?

Om du prenumererade på mitt Nyhetsbrev så skulle du alltså bara ha behövt logga in på PPM vid två tillfällen i år och byta dina fonder såsom jag har placerat mina och då hade du haft samma avkastning som jag har. Det tar alltså väldigt lite av din tid att hänga med och följa mina fondbyten. Du behöver inte vända dig till dyra PPM-förvaltare som tar betalt att förvalta ditt pensionskapital. Därmed hjälper jag dig om du har brist på intresse, tid eller kunskap.

Går mitt sparande bra så går ditt sparande bra.